رگوله بودن بروکر یا رگولاتوری به چه معناست؟ توضیح به زبان ساده

یکی از سوالات متداولی که بسیاری از کسانی که تازه وارد دنیای معاملات آنلاین به ویژه فارکس می‌شوند، این است که رگوله بودن بروکر چیست و به چه معناست؟ و چرا باید به این موضوع توجه کرد. اگر شما هم وارد این بازار شده‌اید، ممکن است این سوال برایتان پیش آمده باشد. در اینجا قصد داریم به زبان ساده توضیح دهیم که رگوله بودن بروکر یا رگولاتوری بروکر و یا رگولیشن (Regulation) چه مفهومی دارد و چرا انتخاب یک بروکر رگوله شده برای شما به عنوان یک معامله‌گر اهمیت زیادی دارد.

رگوله بودن بروکر یعنی چه؟

برای درک بهتر این مفهوم ابتدا باید بدانید که چرا موضوع رگوله بودن بروکرها اهمیت پیدا کرده است.

بازارهای مالی به ویژه بازار فارکس (FX)، به عنوان یکی از بزرگ‌ترین و پر سودترین بازارهای جهانی شناخته می‌شوند. در این بازار میلیون‌ها نفر از سراسر جهان به خرید و فروش ارزها مشغول هستند. به دلیل حجم بالای سرمایه‌ گذاری و معاملات در این بازار یکی از نگرانی‌های اصلی معامله‌گران این است که آیا بروکرهایی که از طریق آن‌ها وارد معاملات می‌شوند، معتبر و امن هستند یا نه. در اینجا است که بحث رگوله بودن بروکر مطرح می‌شود.

رگوله بودن به این معناست که بروکر تحت نظارت و کنترل یک نهاد قانونی و نظارتی قرار دارد که وظیفه‌اش حفظ امنیت و شفافیت بازار است و در واقع رگوله بودن می‌تواند به عنوان یک نشان اعتبار برای یک بروکر در نظر گرفته شود و اطمینان خاطر بیشتری برای معامله‌گران فراهم کند. برای بسیاری از کسانی که به تازگی وارد بازار فارکس یا هر بازار مالی دیگری می‌شوند، ممکن است این مفهوم کمی پیچیده به نظر برسد اما نگران نباشد در اینجا به زبان ساده توضیح خواهیم داد.

مفهوم رگولاتوری یا رگوله بودن بروکر

کلمه رگوله از کلمه رگولاتور به معنای نهاد نظارتی یا تنظیم‌ کننده قوانین مالی مشتق شده است. وقتی می‌گوییم یک بروکر رگوله است، یعنی این بروکر تحت نظارت یک نهاد مالی معتبر قرار دارد که موظف است از قوانین خاصی پیروی کند. این قوانین می‌توانند شامل استانداردهای مالی حفظ شفافیت در عملکرد بروکر و جلوگیری از تقلب و دستکاری در بازار، و تضمین امنیت معاملات باشند.

در واقع، رگولاتورها از نهادهای دولتی یا خصوصی هستند که نظارت و کنترل بازارهای مالی را بر عهده دارند و قوانین خاصی برای عملکرد بروکرها وضع می‌کنند. این قوانین برای محافظت از حقوق سرمایه‌ گذاران و ایجاد یک محیط معاملاتی امن و شفاف طراحی شده‌اند.

مزایا رگوله شدن بروکر، چرا باید به رگوله بودن بروکر توجه کنیم؟

در دنیای تجارت و سرمایه‌ گذاری امنیت و اعتماد یکی از ارکان اساسی است. در بازارهای مالی به‌ ویژه در حوزه فارکس انتخاب یک بروکر مناسب خصوصا برای ایرانیان، که انتخاب کردن بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان می‌تواند تاثیر زیادی بر روی موفقیت یا شکست یک معامله‌گر داشته باشد. یکی از مهم‌ترین نکاتی که باید در انتخاب بروکر مورد نظر خود مد نظر قرار دهید رگوله بودن آن است. در اینجا به این سوال پاسخ خواهیم داد که چرا باید به رگوله بودن بروکر توجه کنیم و این موضوع برای شما به‌ عنوان یک معامله‌گر چقدر اهمیت دارد.

1. ایجاد امنیت و اعتماد

یکی از بزرگ‌ترین دلایل اهمیت رگوله شدن بروکر این است که این فرآیند موجب ایجاد امنیت و اعتماد در معاملات می‌شود. وقتی شما با یک بروکر رگوله شده کار می‌کنید، می‌دانید که این بروکر تحت نظارت یک نهاد قانونی و معتبر قرار دارد. این نظارت به این معناست که بروکر باید قوانین خاصی را رعایت کند و در صورت بروز هرگونه مشکل می‌توانید از طریق نهاد رگولاتوری مربوطه از حقوق خود دفاع کنید. بنابراین رگوله بودن بروکر این اطمینان را به شما می‌دهد که پول شما در دست یک نهاد قابل اعتماد است و در صورت بروز مشکل از حمایت‌های قانونی برخوردار خواهید بود.

2. جلوگیری از خطرات بروکرهای غیر رگوله

برخلاف بروکرهای رگوله بروکرهایی که رگوله نیستند ممکن است از قوانین و مقررات لازم پیروی نکنند. این به این معنی است که در صورت بروز مشکل شما امکان دسترسی به حمایت‌های قانونی نخواهید داشت. برای مثال اگر بروکر غیر رگوله‌ای از شما کلاهبرداری کند یا مشکلی در تراکنش‌های مالی پیش آید، به دلیل عدم وجود نظارت ممکن است هیچ مرجعی برای پیگیری مشکلات شما وجود نداشته باشد. این موضوع می‌تواند برای سرمایه‌ گذاران به‌ ویژه مبتدی‌ها که هنوز تجربه کافی در این بازار ندارند خطرات زیادی به همراه داشته باشد.

3. نظارت دقیق بر عملکرد بروکرها

نهادهای رگولاتوری مختلف در دنیا وظیفه دارند که بروکرها را تحت نظارت دقیق قرار دهند و مطمئن شوند که آنها از قوانین مشخص و استانداردهای بین‌ المللی پیروی می‌کنند. این نظارت‌ها شامل بازرسی‌های منظم از عملکرد بروکرها و همچنین بررسی صورت‌های مالی آنها می‌شود. علاوه بر این رگولاتورها در مواقعی که تخلفاتی از سوی بروکرها مشاهده کنند، این بروکرها را مجبور به پاسخگویی کرده و در صورت نیاز جریمه‌هایی را برای آنها در نظر می‌گیرند. به همین دلیل رگوله بودن یک بروکر می‌تواند نشان‌ دهنده این باشد که این بروکر در تلاش است تا به مشتریان خود اطمینان دهد که به صورت قانونی و شفاف عمل می‌کند.

تفاوت‌های کلیدی میان رگوله، رگولاتوری و رگولیشن

• رگوله (Regulated) به وضعیت و شرایط یک موسسه اشاره دارد که تحت نظارت نهادهای قانونی قرار دارد. یعنی این موسسه به قوانین و مقررات خاصی که از سوی رگولاتورها وضع شده پایبند است.
• رگولاتوری (Regulatory) به فرآیند نظارت و مقرراتی اطلاق می‌شود که توسط نهادهای نظارتی برای نظارت بر فعالیت‌های موسسات مالی و اطمینان از رعایت استانداردهای قانونی صورت می‌گیرد.
• رگولیشن (Regulation) به مجموعه قوانین و دستور العمل‌هایی گفته می‌شود که برای تنظیم فعالیت‌های موسسات مالی در یک بازار خاص وضع شده‌اند و رگولاتورها بر اجرای این قوانین نظارت می‌کنند.

چرا شناخت این تفاوت‌ها مهم است؟

شناخت این تفاوت‌ها برای معامله‌گران و سرمایه‌ گذاران بسیار اهمیت دارد زیرا کمک می‌کند تا درک بهتری از وضعیت و شرایط فعالیت بروکرها و موسسات مالی پیدا کنند. همچنین این تفاوت‌ها به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که بروکرهای معتبر و رگوله‌شده را از بروکرهای غیررگوله شناسایی کنند و به راحتی تصمیمات آگاهانه‌تری در خصوص سرمایه‌ گذاری‌های خود بگیرند.

نهادهای رگولاتوری معتبر در جهان

نهادهای رگولاتوری نقش بسیار مهمی در تنظیم قوانین و نظارت بر فعالیت‌های بروکرها و موسسات مالی ایفا می‌کنند. این نهادها از سرمایه‌ گذاران و معامله‌گران در برابر کلاهبرداری و تقلب و تخلفات مختلف محافظت کرده و شفافیت و امنیت بازار را تضمین می‌کنند. در اینجا به معرفی پنج نهاد رگولاتوری معتبر در سطح جهانی پرداخته‌ایم که تاثیر زیادی در تنظیم و نظارت بر بازار فارکس دارند:

1. FCA (Financial Conduct Authority) – بریتانیا

FCA یکی از معتبرترین نهادهای رگولاتوری در سطح جهانی است که مسئول نظارت بر فعالیت‌های مالی در بریتانیا می‌باشد. این سازمان برای حفاظت از مصرف‌کنندگان، حفظ ثبات مالی و تقویت رقابت در بازارهای مالی تأسیس شده است. بروکرهایی که تحت نظارت FCA قرار دارند، باید استانداردهای سختگیرانه‌ای را رعایت کنند و از سرمایه‌ گذاران در برابر کلاهبرداری و رفتارهای غیر قانونی محافظت کنند. سرمایه‌ گذاران بریتانیایی می‌توانند در صورت بروز مشکل به FCA مراجعه کرده و از حمایت‌های قانونی این نهاد بهره‌مند شوند.

2. NFA (National Futures Association) – ایالات متحده آمریکا

NFA یکی دیگر از نهادهای رگولاتوری معتبر است که در ایالات متحده آمریکا فعالیت می‌کند. این نهاد وظیفه نظارت بر فعالیت‌های مالی و بروکرهای فارکس در آمریکا را بر عهده دارد. NFA از طریق ایجاد قوانین و مقررات اطمینان حاصل می‌کند که بروکرها و موسسات مالی به‌ طور شفاف و قانونی عمل می‌کنند. این سازمان همچنین اقدامات آموزشی را برای معامله‌گران فراهم می‌آورد و آن‌ها را از خطرات موجود در بازار فارکس آگاه می‌کند.

3. ASIC (Australian Securities and Investments Commission) – استرالیا

ASIC نهاد نظارتی است که مسئول نظارت بر بازارهای مالی استرالیا و بروکرهای فارکس در این کشور است. این سازمان وظیفه تنظیم و اجرای قوانین بازارهای مالی را بر عهده دارد و از حقوق مصرف‌ کنندگان و سرمایه‌ گذاران محافظت می‌کند. ASIC با نظارت دقیق بر فعالیت‌های مالی اطمینان می‌دهد که بروکرها از قوانین سختگیرانه پیروی کرده و در صورت بروز تخلف اقدام‌های قانونی لازم را انجام می‌دهد.

4. CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) – قبرس

CySEC یکی از نهادهای رگولاتوری مهم در اروپا است که وظیفه نظارت بر فعالیت‌های مالی و بروکرهای فارکس را در قبرس به‌عنوان یک کشور عضو اتحادیه اروپا بر عهده دارد. بروکرهای رگوله‌ شده توسط CySEC باید از قوانین دقیق اتحادیه اروپا پیروی کنند که شامل تضمین شفافیت مالی، حفظ منافع مشتریان و جلوگیری از تقلب است. این نهاد به‌طور مداوم بر عملکرد بروکرها نظارت کرده و اقدامات قانونی را در صورت بروز تخلف انجام می‌دهد.

5. FMA (Financial Markets Authority) – نیوزلند

FMA نهاد نظارتی مالی است که مسئول نظارت بر بازارهای مالی و بروکرهای فارکس در نیوزلند می‌باشد. این نهاد به‌ عنوان یکی از مهم‌ترین رگولاتورهای مالی در اقیانوسیه اطمینان می‌دهد که بروکرها و موسسات مالی در نیوزلند از قوانین محلی پیروی کرده و به‌ طور شفاف و قانونی فعالیت می‌کنند. FMA به‌طور مستمر بروکرها را تحت نظارت قرار داده و از تخلفات احتمالی جلوگیری می‌کند.

قوانین رگولاتوری در ایران

در ایران به دلیل تحریم‌ها هنوز قوانین مشخصی برای نظارت بر فعالیت بروکرها و موسسات مالی در بازار فارکس وجود ندارد. این مسئله باعث شده که بسیاری از بروکرهای معتبر جهانی که تحت نظارت نهادهای رگولاتوری هستند نتوانند به کاربران ایرانی خدمات دهند.

همانطور که مستحضرید قوانین رگولاتوری باعث ایجاد نظم و تعادل در بازارهای مالی جهانی می‌شوند. در حالی که قوانین رگولاتوری ممکن است نتوانند به‌ طور کامل از سرمایه‌ گذاران در برابر ضرر و زیان جلوگیری کنند، اما وجود این قوانین می‌تواند خطرات و ریسک‌ها را کاهش دهد.

اما برای ایرانی‌ها وضعیت پیچیده‌تر است. ایران به دلیل عدم عضویت در سازمان‌های بین‌المللی نظیر FATF (سازمان اقدام مالی) با مشکلات زیادی در زمینه همکاری با نهادهای رگولاتوری روبرو است. به همین دلیل بسیاری از بروکرهایی که تحت نظارت این نهادها فعالیت می‌کنند، قادر به ارائه خدمات به کاربران ایرانی نیستند.

با این حال برخی بروکرها برای ارائه خدمات به ایرانی‌ها مجبور به راه‌ اندازی سایت‌هایی با دامنه و قوانین خاص برای ایرانی‌ها می‌شوند. این امکان به آن‌ها این اجازه را می‌دهد که بدون نقض قوانین خدمات خود را به کاربران ایرانی ارائه دهند.

در نهایت انتخاب بروکر برای ایرانی‌ها در بازارهای بین‌ المللی کار دشواری است. برای اطمینان از انتخاب یک بروکر معتبر، لازم است که تریدرهای ایرانی به سابقه و اعتبار بروکرها توجه کنند. برخی رگولاتورها از مدل آفشور (Offshore) استفاده می‌کنند، که به بروکرها اجازه می‌دهد در یک منطقه خاص از یک کشور فعالیت کنند و در عین حال قوانین رگولاتوری آن منطقه را رعایت کنند. این روش به ایرانی‌ها این امکان را می‌دهد که با بروکرهای خارجی به‌ طور قانونی همکاری کنند.

سخن آخر رگوله بودن بروکر

در این مقاله به موضوع رگوله بودن بروکر پرداختیم و جنبه‌های مختلف آن را بررسی کردیم. همانطور که اشاره کردیم انتخاب بروکرهای رگوله شده اهمیت زیادی دارد، زیرا این بروکرها تحت نظارت نهادهای معتبر و قانونی فعالیت می‌کنند که از حقوق شما به‌ عنوان یک سرمایه‌ گذار محافظت می‌کنند. در حال حاضر ما در بروکر اف ایکس پارامونت فعالیت می‌کنیم. البته باید بگویم که ما هیچ بروکری را نه تأیید می‌کنیم و نه رد می‌کنیم. البته شما می‌توانید برای کسب سود بیشتر از بازار فارکس، از ربات‌ معامله‌گر فارکس استفاده کنید. برای اطلاعات بیشتر و دریافت مشاوره، می‌توانید به تلگرام ما پیام دهید.