مارجین در فارکس چیست؟ توضیح به زبان ساده برای تریدرها

تصور کنید که می‌خواهید در بازارهای مالی مثل فارکس، ارز دیجیتال یا سهام معامله کنید، اما سرمایه‌ای که در اختیار دارید محدود است. حالا اگر به شما بگویند که می‌توانید با پول قرضی از بروکر یا صرافی، معاملات بزرگ‌تری انجام دهید و سود بیشتری کسب کنید، جذاب به نظر نمی‌رسد؟ این دقیقاً همان چیزی است که به آن معامله مارجین در فارکس یا مارجین تریدینگ می‌گویند.

در این روش شما با استفاده از سرمایه‌ای که از بروکر یا صرافی قرض می‌گیرید، می‌توانید با حجم‌های بزرگ‌تری معامله کنید. این کار به شما اجازه می‌دهد که سود بیشتری نسبت به حالت عادی کسب کنید، اما از طرف دیگر، ریسک معاملات هم افزایش پیدا می‌کند. مزیت اصلی مارجین این است که می‌تواند سرمایه اولیه شما را چند برابر کند و به شما امکان دهد که در بازارهای مالی با قدرت بیشتری فعالیت کنید.

برای مثال، اگر شما 100 دلار داشته باشید و از اهرم 1:10 استفاده کنید، می‌توانید تا 1000 دلار معامله کنید. اما نکته مهم اینجاست که همان‌ طور که مارجین می‌تواند سود شما را چند برابر کند، اگر تحلیل اشتباه باشد، ضرر شما هم چند برابر خواهد شد. بنابراین برای استفاده از مارجین باید مدیریت ریسک و کنترل احساسات را به خوبی یاد بگیرید.

در ادامه این مقاله شما با اصطلاحات مارجین در فارکس مثل مارجین اولیه، فری مارجین، مارجین کال، لیکویید شدن و اهرم معاملاتی آشنا می‌شوید. همچنین یاد می‌گیرید که چگونه از مارجین به شکل هوشمندانه و کم‌ ریسک استفاده کنید. اگر می‌خواهید بدانید مارجین تریدینگ در بازار فارکس چگونه می‌تواند به شما کمک کند تا سودهای بیشتری در بازارهای مالی کسب کنید و چگونه از خطرات آن در امان بمانید، ادامه این مطلب را از دست ندهید!

مارجین در فارکس چیست؟ توضیح ساده و کامل

مارجین (Margin) یک اصطلاح رایج در بازارهای مالی است که به زبان ساده یعنی مقدار پولی که باید در حساب خود داشته باشید تا بتوانید با پول قرضی از بروکر یا صرافی معامله کنید. این مبلغ نوعی وثیقه است که بروکر از شما می‌خواهد تا در صورت ضرر، بتواند بخشی از خسارت را جبران کند.

فرض کنید شما می‌خواهید در بازار فارکس یا ارز دیجیتال معامله کنید، اما سرمایه زیادی ندارید. بروکر به شما اجازه می‌دهد که با مبلغ بیشتری معامله کنید، اما در عوض یک بخش از سرمایه مورد نیاز را از شما دریافت می‌کند و آن را به‌عنوان ضمانت نگه می‌دارد. این مقدار همان مارجین است.

چرا بروکر از شما مارجین می‌خواهد؟

زمانی که شما با پول قرضی از بروکر معامله می‌کنید، اگر معامله شما سودده باشد، سود بیشتری کسب می‌کنید. اما اگر ضرر کنید، این ضرر فقط برای شما نیست؛ بروکر هم ممکن است ضرر کند. بنابراین بروکر یا صرافی برای کاهش ریسک خود، مقداری از سرمایه شما را به‌ عنوان وثیقه نگه می‌دارد. این وثیقه همان مارجین است که باعث می‌شود بروکر مطمئن باشد که شما توان پرداخت ضررهای احتمالی را دارید.

مارجین چه ارتباطی با اهرم یا لوریج دارد؟

برای درک بهتر مارجین، باید اهرم یا لوریج در فارکس را هم بشناسید.

اهرم به شما امکان می‌دهد با مقدار کمتری سرمایه معاملات بزرگ‌تری انجام دهید. برای مثال، اگر اهرم 1:10 باشد، یعنی شما با 100 دلار مارجین می‌توانید معامله‌ای به ارزش 1000 دلار انجام دهید.

تفاوت مارجین و اهرم چیست؟

• مارجین = مقدار پولی که شما باید در حساب خود داشته باشید تا بتوانید یک معامله باز کنید.
• اهرم = ابزاری که باعث می‌شود بتوانید با مقدار سرمایه کمتری، معاملات بزرگ‌تری انجام دهید.

در واقع اهرم به شما این امکان را می‌دهد که با استفاده از مقدار کمی مارجین، چند برابر آن سرمایه را در معاملات خود استفاده کنید. اما این پول اضافه‌ای که با آن معامله می‌کنید، از بروکر قرض گرفته شده و در صورتی که معامله شما به ضرر برود، مارجین شما کم می‌شود و ممکن است به نقطه‌ای برسید که با هشدار مارجین کال (Margin Call) رو به‌ رو یا کال مارجین شوید.

اصطلاحات مهم مارجین در بازار فارکس

مارجین در معاملات فارکس و ارزهای دیجیتال شامل چندین اصطلاح مهم است که باید به خوبی درک کنید تا بتوانید ریسک معاملات خود را کنترل کنید و از کال مارجین یا لیکویید شدن جلوگیری کنید. در اینجا تمام اصطلاحات کلیدی مارجین را به زبان ساده و همراه با مثال توضیح می‌دهم.

1. مارجین اولیه (Initial Margin)

💡 تعریف:
مارجین اولیه مقدار پولی است که شما باید برای باز کردن یک معامله در حساب خود داشته باشید.

📝 مثال:
فرض کنید که می‌خواهید یک معامله 10,000 دلاری در فارکس انجام دهید، اما در حساب خود فقط 1,000 دلار دارید. اگر بروکر به شما اهرم 1:10 بدهد، به این معنی است که شما فقط 1,000 دلار را به عنوان مارجین اولیه قرار می‌دهید و بروکر بقیه 9,000 دلار را تأمین می‌کند.

📌 نتیجه:
اگر مارجین اولیه کافی نداشته باشید، بروکر اجازه باز کردن معامله را به شما نمی‌دهد.

2. مارجین نگهداری (Maintenance Margin)

💡 تعریف:
حداقل مقدار مارجینی که باید در حساب شما باقی بماند تا معامله شما باز بماند.

📝 مثال:
فرض کنید شما همان معامله 10,000 دلاری را باز کرده‌اید و مارجین اولیه 1,000 دلار است. حالا اگر بازار برخلاف شما حرکت کند و حساب شما به زیر 500 دلار برسد، بروکر از شما می‌خواهد که حساب خود را شارژ کنید. اگر این کار را نکنید، ممکن است معامله شما بسته شود.

📌 نتیجه:
اگر مارجین نگهداری شما کمتر از حد تعیین‌ شده باشد، بروکر به شما هشدار می‌دهد که حساب خود را شارژ کنید.

3. مارجین کال (Margin Call)

💡 تعریف:
زمانی که موجودی حساب شما به حدی کم شود که دیگر مارجین کافی برای نگه داشتن معامله نداشته باشید، بروکر به شما اخطار مارجین کال می‌دهد و از شما می‌خواهد که پول بیشتری به حساب خود واریز کنید.

📝 مثال:
فرض کنید شما با 1,000 دلار مارجین اولیه یک معامله باز کرده‌اید و بازار بر خلاف پیش بینی شما حرکت می‌کند، به‌ طوری که حساب شما فقط 200 دلار باقی می‌ماند. در این حالت، بروکر به شما اخطار مارجین کال می‌دهد و می‌گوید که یا باید حساب خود را شارژ کنید یا معامله شما به‌ صورت خودکار بسته خواهد شد.

📌 نتیجه:
اگر اخطار مارجین کال را دریافت کردید و حساب خود را شارژ نکنید، معامله شما بسته می‌شود و ضررتان قطعی می‌شود.

4. لیکویید شدن (Liquidation)

💡 تعریف:
اگر حساب شما بعد از مارجین کال همچنان ضرر کند و به حد صفر برسد، بروکر به‌ صورت خودکار تمام معاملات شما را می‌بندد تا از ضرر بیشتر جلوگیری کند. این حالت را لیکویید شدن می‌نامند.

📝 مثال:
فرض کنید شما 1,000 دلار مارجین گذاشته‌اید و بازار به شدت خلاف جهت شما حرکت می‌کند، به‌ طوری که تمام 1,000 دلار شما از بین می‌رود. در این حالت، بروکر معاملات شما را می‌بندد تا بیشتر از موجودی حسابتان ضرر نکنید.

📌 نتیجه:
لیکویید شدن بدترین اتفاق ممکن است، چون یعنی تمام سرمایه‌ای که برای معامله گذاشته‌اید را از دست داده‌اید.

5. فری مارجین (Free Margin)

💡 تعریف:
مقدار پولی که بعد از باز کردن معاملات، در حساب شما باقی می‌ماند و می‌توانید از آن برای معاملات دیگر استفاده کنید.

📝 مثال:
فرض کنید شما 2,000 دلار در حساب خود دارید و یک معامله باز می‌کنید که 1,000 دلار مارجین نیاز دارد. پس از انجام معامله، 1,000 دلار از حساب شما به‌ عنوان مارجین قفل می‌شود و 1,000 دلار باقی‌مانده همان فری مارجین شماست.

📌 نتیجه:
اگر فری مارجین شما خیلی کم شود، یعنی دیگر نمی‌توانید معاملات جدید باز کنید.

6. سطح مارجین (Margin Level)

💡 تعریف:
نسبت موجودی حساب شما به مارجین مورد استفاده، که به درصد نمایش داده می‌شود. سطح مارجین نشان‌ دهنده نسبت موجودی حساب (Equity) به مارجین استفاده‌ شده است که به‌ صورت درصد نمایش داده می‌شود. اگر سطح مارجین بالای 100% باشد، یعنی هنوز مقداری فری مارجین دارید و می‌توانید معامله کنید، اما اگر زیر 100% برود، دیگر نمی‌توانید معامله جدیدی باز کنید. اگر سطح مارجین خیلی پایین بیاید (مثلاً زیر 50%)، ممکن است بروکر معاملات شما را ببندد تا از ضرر بیشتر جلوگیری کند.

• اگر سطح مارجین بالای 100% باشد، یعنی هنوز مقداری فری مارجین دارید و می‌توانید معامله کنید.
• اگر سطح مارجین به زیر 100% برسد، یعنی فری مارجین ندارید و نمی‌توانید معامله جدیدی باز کنید.
• اگر سطح مارجین زیر 50% برود، بروکر معمولاً معامله را می‌بندد تا از ضرر بیشتر جلوگیری کند.

جمع‌ بندی کلی

✅ مارجین اولیه: حداقل پولی که باید برای باز کردن معامله داشته باشید.
✅ مارجین نگهداری: مقدار پولی که باید در حساب باقی بماند تا معامله باز بماند.
✅ مارجین کال: اخطار بروکر که می‌گوید پول بیشتری واریز کنید، وگرنه معامله بسته می‌شود.
✅ لیکویید شدن: وقتی حساب شما صفر می‌شود و بروکر تمام معاملات را می‌بندد.
✅ فری مارجین: مقدار پولی که بعد از باز کردن معامله در حساب باقی می‌ماند.
✅ سطح مارجین: نسبت موجودی حساب به مارجین استفاده‌ شده.
✅ کال مارجین شدن: وقتی سطح مارجین خیلی پایین می‌آید و بروکر خودش معاملات را می‌بندد.

💡 نکته مهم: اگر این اصطلاحات را به‌ خوبی درک کنید، می‌توانید بهترین استفاده را از مارجین ببرید و از ریسک‌های بزرگ دور بمانید.

سخن آخر درباره مارجین در فارکس

مارجین در فارکس یکی از مهم‌ترین مفاهیم است که هر معامله‌گری باید با آن آشنا باشد. برای موفقیت در این بازار لازم است که تسلط کافی بر اصطلاحات مارجین، اهرم، کال مارجین و لیکویید شدن داشته باشید. البته اگر تجربه کافی در فارکس ندارید، باز هم می‌توانید مانند حرفه‌ای‌ها از این بازار سود کسب کنید!

با ربات فارکس نان استاپ می‌توانید بدون نیاز به تحلیل‌های پیچیده و دانش تخصصی، از فرصت‌های سودآور در فارکس بهره ببرید. خرید ربات معامله گر فارکس به شما کمک میکند که بتوانید به‌ صورت خودکار معاملات را مدیریت کنید و ریسک کمتری داشته باشید و سود بیشتری کسب کنید.

اگر علاقه‌مند به کسب سود مستمر از بازار فارکس هستید، کافیست فرم زیر را پر کنید تا مشاوران ما در کمترین زمان ممکن با شما تماس بگیرند و راهنمایی لازم را ارائه دهند!