تفاوت کمیسیون با اسپرد در بازار فارکس به زبان ساده و تاثیر آن بر معاملات

اگر شما هم در بازار فارکس فعالیت می‌کنید احتمالاً تا به حال برایتان این سوال پیش آمده که تفاوت کمیسیون با اسپرد چیست؟ این دو عامل نقش بسیار مهمی در هزینه‌های شما دارند و در نتیجه می‌توانند تاثیر زیادی بر سود و زیان شما در معاملات فارکس داشته باشند. در واقع آگاهی از فرق کمیسیون با اسپرد در فارکس می‌تواند به شما کمک کند که تصمیمات بهتری بگیرید و از ضررهای احتمالی جلوگیری کنید. در ادامه به‌ زبان ساده این موضوع را بررسی می‌کنیم.

تفاوت کمیسیون با اسپرد در فارکس

در بازار فارکس زمانی که شما وارد معامله می‌شوید، دو هزینه اصلی وجود دارد که باید به آن‌ها توجه کنید: اسپرد و کمیسیون. این دو هزینه به شکل‌های مختلفی می‌توانند بر سود و زیان شما تاثیر بگذارند و مدیریت درست آن‌ها برای موفقیت در معاملات بسیار مهم است. حالا بیایید هر کدام از این هزینه‌ها را به‌ طور ساده توضیح بدهیم.

اسپرد چیست؟

اسپرد در واقع تفاوت بین قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) یک جفت ارز است. به زبان ساده وقتی شما می‌خواهید یک جفت ارز را خریداری کنید، باید قیمتی بالاتر از قیمت واقعی آن بپردازید و وقتی می‌خواهید آن را بفروشید، قیمتی پایین‌تر از قیمت واقعی دریافت خواهید کرد. این تفاوت همان اسپرد است.

مثلاً اگر قیمت خرید یک جفت ارز 1.2000 و قیمت فروش آن 1.1998 باشد، اسپرد 2 پیپ است. یعنی شما باید 2 پیپ بیشتر از قیمت واقعی پرداخت کنید تا معامله انجام شود.

اسپرد می‌تواند در بروکرهای مختلف متفاوت باشد و دارای دو نوع، ثابت و شناور یا متغیر باشد. این بدین معناست که گاهی اسپرد ممکن است ثابت باشد و همیشه یکسان باقی بماند، اما در بعضی شرایط ممکن است بسته به نوسانات بازار و حجم معاملات، اسپرد تغییر کند.

کمیسیون چیست؟

کمیسیون مبلغی است که بروکر از شما برای انجام هر معامله دریافت می‌کند. این مبلغ معمولاً به صورت ثابت یا درصدی از حجم کل معامله است. به‌ طور ساده‌تر هر بار که شما یک معامله باز می‌کنید، باید مبلغی را به‌ عنوان کمیسیون به بروکر بپردازید. این هزینه بستگی به تعداد معاملات و اندازه معاملات شما دارد.

برای مثال اگر یک بروکر برای هر لات معامله کمیسیون دریافت کند، پس هر بار که یک لات معامله می‌کنید، باید این مبلغ ثابت را پرداخت کنید. در برخی بروکرها کمیسیون به جای اسپرد از شما گرفته می‌شود.

فرق اسپرد و کمیسیون در یک نگاه

• اسپرد یک هزینه غیر مستقیم است که وقتی شما وارد معامله می‌شوید، باید بیشتر از قیمت واقعی خرید یا کمتر از قیمت واقعی فروش بپردازید. این هزینه بر اساس تفاوت قیمت خرید و فروش تعیین می‌شود.
• کمیسیون یک هزینه مستقیم است که به‌ طور مشخص به ازای هر معامله از شما دریافت می‌شود و می‌تواند به‌ صورت ثابت یا درصدی باشد.

تفاوت کمیسیون با اسپرد و انواع مختلف آن‌ها

تا اینجا با تفاوت کمیسیون با اسپرد آشنا شدید. حالا می‌خواهیم انواع مختلف اسپرد و کمیسیون در بازار فارکس را برای شما توضیح دهیم.

انواع کمیسیون در فارکس

بروکرهای فارکس برای دریافت هزینه‌های معاملاتی از سه نوع کمیسیون استفاده می‌کنند. این سه نوع شامل کمیسیون ثابت، کمیسیون متغیر، و کمیسیون درصدی هستند. حالا بیایید هرکدام از این‌ها را به زبان ساده توضیح دهیم:

1. کمیسیون ثابت (Fixed Commission)
   همان‌ طور که از نامش پیداست، در این نوع کمیسیون مبلغ دقیقی برای هر معامله تعیین می‌شود که تغییر نمی‌کند. این مبلغ بسته به نوع جفت ارز و میزان رایج بودن آن تعیین می‌شود. معمولاً در جفت ارزهای پرمعامله یا همان جفت ارزهای اصلی (مثل EUR/USD) کمیسیون کمتر است. این نوع کمیسیون برای کسانی که می‌خواهند هزینه‌های خود را از قبل بدانند و پیش‌ بینی دقیقی داشته باشند مناسب است.
2. کمیسیون شناور (Variable Commission)
   این نوع کمیسیون ممکن است با توجه به شرایط بازار تغییر کند. یعنی در زمانی که نوسانات بازار زیاد باشد، مبلغ کمیسیون ممکن است بیشتر شود و در زمانی که شرایط بازار آرام است این هزینه کمتر خواهد بود. به عبارت دیگر این کمیسیون براساس وضعیت بازار و تقاضا و عرضه جفت ارزها تغییر می‌کند.
3. کمیسیون درصدی (Percentage Commission)
   در این نوع کمیسیون مبلغی که شما به‌ عنوان کارمزد پرداخت می‌کنید به‌ صورت درصدی از اسپرد جفت ارز مورد نظر محاسبه می‌شود. به این معنی که درصدی از اسپرد که در هنگام انجام معامله وجود دارد به‌ عنوان کمیسیون از شما گرفته می‌شود. البته این درصد معمولاً خیلی کم است.

انواع اسپرد در فارکس

اسپرد همان تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش یک جفت ارز است. حالا بیایید انواع اسپردها را بررسی کنیم:

1. اسپرد ثابت (Fixed Spread)
   در اسپرد ثابت فاصله بین قیمت خرید و قیمت فروش همواره ثابت و بدون تغییر باقی می‌ماند. بروکر معمولاً این مقدار را از پیش تعیین می‌کند و در شرایط عادی بازار تغییری نمی‌کند. این نوع اسپرد برای کسانی که دوست دارند هزینه‌هایشان مشخص و ثابت باشد و در بازارهای با شرایط ثابت‌تر معامله کنند مناسب است.
2. اسپرد متغیر (Variable Spread)
   در اسپرد متغیر فاصله بین قیمت خرید و قیمت فروش به شرایط بازار بستگی دارد. یعنی در زمان‌هایی که بازار نوسانات بیشتری دارد یا شرایط غیر عادی است، اسپرد ممکن است افزایش پیدا کند، و در زمان‌هایی که بازار آرام‌تر است، اسپرد کاهش می‌یابد. این نوع اسپرد برای کسانی که ترجیح می‌دهند با شرایط پویا و متغیر بازار کار کنند و به دنبال نرخ‌های کم‌تر در شرایط عادی هستند مناسب است.

تفاوت اسپرد با کمیسیون و مزایا و معایب هر کدام

پس از آشنایی با تفاوت‌های کمیسیون و اسپرد حالا وقت آن است که نگاهی به مزایا و معایب هرکدام بیندازیم تا بهتر بتوانیم تصمیم بگیریم کدام یک برای ما مناسب‌تر است. این دو نوع کارمزد یعنی اسپرد و کمیسیون، هر کدام ویژگی‌های خاص خود را دارند که بسته به نوع استراتژی شما می‌تواند تاثیرات متفاوتی داشته باشد.

• مزایا معامله با اسپرد
  اسپرد به‌ طور کلی برای معامله‌گرانی که به دنبال پیش‌ بینی دقیق هزینه‌های خود هستند، گزینه خوبی است. چون اسپرد ثابت است، می‌توانید از ابتدا بدانید که چه مقدار باید برای خرید یا فروش یک جفت ارز پرداخت کنید. در این حالت هیچ هزینه اضافی از شما دریافت نمی‌شود، مگر در شرایط خاص بازار که اسپرد ممکن است کمی تغییر کند. اسپرد ثابت بیشتر در شرایط بازار عادی و زمانی که نوسانات کمتری وجود دارد مفید است.
• معایب معامله با اسپرد
  اما اسپرد ثابت همیشه هم مناسب نیست. این نوع اسپرد برای همه جفت ارزها قابل استفاده نیست و معمولاً فقط برای معاملات با جفت ارزهای خاص در دسترس است. یکی دیگر از مشکلات این است که اگر بازار شرایط خاصی پیدا کند و نوسانات بالا برود، اسپرد ممکن است افزایش یابد که می‌تواند باعث افزایش هزینه‌های معامله شود.
• مزایا معامله با کمیسیون
  در طرف مقابل کمیسیون معمولاً با اسپرد بسیار کمتری همراه است یا حتی ممکن است اسپرد صفر باشد. این موضوع برای معامله‌گران حرفه‌ای که به دنبال کاهش هزینه‌های اضافی هستند بسیار جذاب است. علاوه بر این در برخی از بروکرها، کمیسیون معمولاً در شرایط خاص و برای جفت ارزهای خاصی ارائه می‌شود، که ممکن است برای کسانی که با این جفت ارزها معامله می‌کنند مفید باشد.
• معایب معامله با کمیسیون
  اما کمیسیون هم بدون مشکلات نیست. یکی از معایب اصلی این است که کمیسیون همیشه ثابت نیست و به‌ طور مستقیم به حجم و تعداد معاملات شما بستگی دارد. اگر حجم معاملات شما بالا باشد، ممکن است هزینه‌های زیادی بابت کمیسیون پرداخت کنید. همچنین در معاملات با حجم زیاد، کمیسیون‌ها می‌توانند به طور چشمگیری هزینه‌های شما را افزایش دهند. علاوه بر این نیاز به مدیریت دقیق ریسک و سرمایه برای کنترل هزینه‌ها در این مدل وجود دارد که ممکن است برای برخی از معامله‌گران پیچیده باشد.

کدام یک بهتر است: اسپرد یا کمیسیون؟

در نهایت هیچ جواب قطعی برای اینکه کدام یک از اسپرد یا کمیسیون بهتر است وجود ندارد. هرکدام مزایا و معایب خاص خود را دارند و انتخاب آن‌ها به استراتژی و سبک معاملاتی شما بستگی دارد. اگر شما به دنبال هزینه‌های ثابت و قابل پیش‌ بینی هستید، کمیسیون گزینه مناسب‌تری است. از طرف دیگر اگر می‌خواهید در شرایط نوسانات بازار از هزینه‌های پایین‌تری بهره‌ مند شوید، اسپرد ممکن است انتخاب بهتری باشد.

در شرایطی که اسپرد بالا باشد، حتی اگر کمیسیون کمتری پرداخت کنید، هزینه‌های معاملاتی شما افزایش خواهد یافت. برعکس اگر کمیسیون بالا باشد ولی اسپرد پایین باشد، می‌توانید از هزینه‌های کمتری بهره‌مند شوید.

فرق اسپرد با کمیسیون و تاثیر آن بر معاملات

اگر شما معامله‌گر بلند مدتی هستید، احتمالاً اسپرد برای شما اهمیت بیشتری دارد، زیرا هزینه‌های آن می‌تواند از سود نهایی شما کاسته شود. در مقابل برای معامله‌گرانی که به سرعت وارد و خارج از معاملات می‌شوند (مثل اسکالپرها)، اسپرد می‌تواند تاثیر زیادی روی هزینه‌های نهایی داشته باشد.

این دو هزینه یعنی اسپرد و کمیسیون، می‌توانند بر استراتژی‌های مختلف معاملاتی تاثیر بگذارند. برای مثال در استراتژی‌هایی که بر اساس تحلیل بازار و پیش‌ بینی نوسانات قیمت‌ها ساخته شده‌اند، هزینه‌های بالا می‌تواند باعث شود که معامله‌گران برای جبران این هزینه‌ها به سودهای بزرگتری نیاز داشته باشند. این موضوع به‌ ویژه در استراتژی‌هایی که بر کسب سودهای کوچک و سریع تمرکز دارند، می‌تواند مشکل‌ ساز شود.

در استراتژی‌هایی که به حجم معاملات بستگی دارند، اسپرد و کمیسیون بالا ممکن است باعث افزایش هزینه‌ها و کاهش سودآوری شود. برای این‌ که سود یک معامله پوشش‌ دهنده هزینه‌های اسپرد یا کمیسیون باشد، نیاز به حجم بالای معاملات دارید.

در استراتژی‌های مبتنی بر زمان مانند اسکالپینگ یا معاملات روزانه، این هزینه‌ها می‌توانند اثر زیادی داشته باشند. اگر هزینه‌ها زیاد باشد، ممکن است سود حاصل از معاملات کوتاه‌ مدت نتواند هزینه‌ها را پوشش دهد و در نهایت به زیان تبدیل شود.

نتیجه‌ گیری درباره تفاوت کمیسیون با اسپرد:

در اینجا به طور کامل به تفاوت کمیسیون با اسپرد پرداختیم و توضیح دادیم که هر کدام از این هزینه‌ها برای نوع خاصی از معامله‌گران مناسب هستند. حالا که تفاوت‌های این دو را شناختید، باید بدانید که انتخاب بهترین نوع هزینه بستگی به استراتژی و نیاز شما دارد. اگر قصد دارید در بازار فارکس فعالیت کنید، پیشنهاد می‌کنیم که به یک بروکر معتبر مثل بروکر اف ایکس پارامونت که یکی از بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان است می‌توایند مراجعه کنید. این بروکر امکانات خوبی برای انجام معاملات به شما می‌دهد. همچنین اگر تازه‌ کار هستید و نیاز به تحلیل بازار ندارید می‌توانید از ربات‌ معامله‌گر فارکس برای کسب سود استفاده کنید. برای اطلاعات بیشتر و مشاوره، می‌توانید از طریق تلگرام با ما در ارتباط باشید و از مشاوران ما کمک بگیرید.